Spalio 10 startuoja mūsų „Profesionalaus investuotojo akademija”. Registraciją rasite paspaudę šią nuorodą

40/20/20/20 Portfelis

Itin plačiai diversifikuotas pasyvus investicijų portfelis, kuriame akcijų turto klasei skiriamas didžiausias dėmesys, tačiau tradicinės ir alternatyvios turto klasės taip pat sudaro reikšmingą portfelio dalį.

Vidutinė metinė portfelio grąža nuo 1999 m. (EUR)
7,6%
Didžiausias kritimas
-27,6%
Akcijos 40%
Obligacijos 20%
NT 20%
Auksas 20%
Grafikas
Grąža
Sudėtis
Palyginti
Info
1998-12 – 2024-08 CAGR Max kritimas
40/20/20/20 Portfelis
Pasaulio akcijos
Pasaulio NT
Žaliavos
Auksas
Europos obligacijos
Palyginimas
Išvalyti
40/20/20/20 Portfelis
Akcijos
NT
Žaliavos
Auksas
Obligacijos
40/20/20/20 Portfelis
40,7%
7,6%
17,6%
-22,2%
Pasaulio akcijos EUR
53,4%
7,7%
20,7%
-39,1%
Pasaulio NT EUR
81,0%
9,6%
15,2%
-51,6%
Žaliavos EUR
63,8%
4,2%
-5,7%
-40,6%
Auksas EUR
52,4%
9,6%
26,3%
-30,7%
Europos obligacijos EUR
13,8%
3,3%
5,5%
-17,2%
40/20/20/20 Portfelis
Akcijos
NT
Žaliavos
Auksas
Obligacijos
40/20/20/20 Portfelis
94,0%
43,3%
41,8%
4,1%
Pasaulio akcijos EUR
130,8%
44,0%
79,3%
-35,2%
Pasaulio NT EUR
176,4%
50,7%
9,9%
-30,0%
Žaliavos EUR
106,1%
7,5%
40,5%
-41,9%
Auksas EUR
191,7%
58,4%
62,8%
-21,4%
Europos obligacijos EUR
42,8%
20,7%
-11,8%
-11,8%
40/20/20/20 Portfelis
Akcijos
NT
Žaliavos
Auksas
Obligacijos
40/20/20/20 Portfelis
191,9%
109,4%
109,7%
35,4%
Pasaulio akcijos EUR
290,0%
115,8%
188,2%
-28,4%
Pasaulio NT EUR
374,3%
110,8%
75,1%
24,6%
Žaliavos EUR
75,5%
-4,7%
7,3%
-47,7%
Auksas EUR
323,8%
143,4%
131,5%
20,2%
Europos obligacijos EUR
74,0%
49,5%
3,8%
3,8%
40/20/20/20 Portfelis
Akcijos
NT
Žaliavos
Auksas
Obligacijos
12 mėn
60 mėn
120 mėn
Strategija (pasyvi)

Norint susiformuoti šį portfelį prireiks dvigubai daugiau instrumentų nei dirbant su tradiciniais portfeliais. Visgi jo formavimo principas išlieka toks pat. Štai, kaip tai padaryti:

Visų pirma nustatykite savo biudžetą ir apskaičiuokite, kiek lėšų ketinate investuoti. Pavyzdžiui, jei planuojate investuoti 1 000 eurų, tuomet:

  • 400 eurų skirsite pasaulio akcijoms
  • 200 eurų – obligacijoms
  • 200 eurų – pasaulio NT
  • 200 eurų – auksui

 

Sekantis etapas – pasirinkti tarpininkus ir finansines priemones per kurias į šias turto klases investuosite. Šiam portfeliui prireiks 4 biržoje prekiaujamų fondų [ETF], taigi priklausomai nuo pasirinkto ETF brokerio kainodaros, jo formavimo ir priežiūros kaštai gali būti reikšmingai didesni nei dirbant su tradiciniais portfeliais. Mūsų atrinktus pagrindinių turto klasių ETF, kurių prireiks formuojant šį portfelį, rasite žemiau.

Kai jau portfelį susiformavote, reguliariai stebėkite ir kasmet jį rebalansuokite. Tarkime kiekvienų metų gale, jei kažkurios turto klasės sudaroma dalis portfelyje nukrypo nuo pradinio santykio (pvz., pasaulio akcijų vertė pakilo ir dabar jos sudaro 50%, o auksas atpigo ir sudaro 15%), parduokite dalį pasaulio akcijų ETF ir už gautas lėšas papildykite aukso ETF dalį portfelyje, taip atkurdami pradinį balansą.

Šio portfelio ilgalaikio kapitalo augimo perspektyvos (nuo 1999 metų) buvo labai panašios, kaip ir investuojant į pasaulio akcijų indeksą, tačiau maksimalios vertės praradimai per dideles krizes buvo dvigubai mažesni nei tuo metu krisdavo akcijos.

Pokyčiai
Statistika
1 mėn 6 mėn Šiemet 12 mėn 3 metai 5 metai 10 metų 20 metų Nuo 1999 m.
0,7% 9,5% 11,9% 17,6% 17,4% 41,8% 109,7% 386,4% 551,9%
Vidutinė 12 mėn. grąža Pelningų 12 mėn. Pelningų 60 mėn. Pelningų 120 mėn. Didžiausias kritimas Didž. kritimas Esamas kritimas
7,4% 77,1% 100,0% 100,0% -27,6% 0,0%
Duomenų data 2024-08-31

Šiam portfeliui susiformuoti reikalingos priemonės:

Akcijos 40%

ETF ar kitų fondų variantai, skirti šios portfelio dalies formavimui

Obligacijos 20%

ETF ar kitų fondų variantai, skirti šios portfelio dalies formavimui

NT 20%

ETF, su kuriuo formuojama ši portfelio dalis

Auksas 20%

ETF, su kuriuo formuojama ši portfelio dalis

Pagrindiniai klausimai apie portfelius

Žemiau pateikiame aktualius klausimus apie portfelius bei kitą naudingą informaciją

Kas yra investicinis portfelis?

Tai investuotojo turimų finansinių priemonių ir turto rinkinys, kurį sudaro įvairios investicijos, pavyzdžiui, akcijos, obligacijos ar kitos turto klasės, kaip pvz. nekilnojamojo turto trestai, auksas ar žaliavos.

Pagrindinis portfelio tikslas – užtikrinti ilgalaikį kapitalo augimą, generuoti pajamas ar pasiekti kitus finansinius tikslus, atsižvelgiant į investuotojo rizikos toleranciją ir laiko horizontą. Portfelis leidžia valdyti riziką per diversifikaciją, padalijant investicijas į skirtingas turto klases, sektorius ir regionus.

Investicijų portfeliai gali būti sukurti pagal individualius investuotojo tikslus ir poreikius. Pavyzdžiui, konservatyvūs investuotojai dažnai renkasi daugiau obligacijų ir mažiau rizikingų priemonių, kurios siūlo stabilias, nors ir mažesnes pajamas. Tuo tarpu rizikingesni investuotojai gali daugiau dėmesio skirti akcijoms ar kitoms augančioms rinkoms, tikėdamiesi didesnės grąžos, nors ir su didesne rizika.

Formuojant portfelį svarbu reguliariai jį peržiūrėti ir prireikus koreguoti. Laikui bėgant kai kurios investicijos gali prarasti vertę, o kitos išaugti, todėl reikia balansuoti portfelį, kad jis atitiktų iš anksto numatytą rizikos lygį ir grąžos tikslus.

Kodėl būtina susiformuoti portfelį?

Investicijų portfelio sudarymas yra geresnė strategija nei pavienių akcijų ar kitų atskirų finansinių priemonių pasirinkimas dėl kelių svarbių priežasčių. Pirmiausia, diversifikacija, kurią užtikrina portfelis, padeda sumažinti riziką. Kai investuojama tik į pavienes akcijas, investuotojas tampa priklausomas nuo vienos įmonės ar sektoriaus sėkmės. Jei šios akcijos vertė krenta, visa investicija gali stipriai nukentėti. Tuo tarpu portfelis apima įvairius aktyvus – akcijas, obligacijas, fondus ir kitus turto tipus – taip mažinant nuostolių riziką, nes vienos turto klasės nuosmukį gali kompensuoti kitos augimas.

Kitas svarbus portfelio privalumas – tai laiko ir pastangų taupymas. Pavienių akcijų ar kitų priemonių pasirinkimas reikalauja daug tyrimų, analizės ir nuolatinės stebėsenos. Investuotojui reikia sekti rinkos naujienas, finansinius rodiklius ir įmonės rezultatus, kad priimtų tinkamus sprendimus. Portfelis, ypač jei jame naudojami pasyvūs fondai, kaip ETF ar indeksų fondai, leidžia investuoti plačiau ir be būtinybės nuolat stebėti kiekvieną atskirą investiciją.

Be to, portfelio sudarymas padeda išlaikyti investavimo discipliną ir ilgalaikę strategiją. Investuotojai, pasirinkę pavienes akcijas, dažnai linkę reaguoti į rinkos svyravimus emociškai, pvz., parduodami akcijas po kainos kritimo ar per daug rizikuodami sėkmingų investicijų metu. Diversifikuotas portfelis padeda stabiliau siekti ilgalaikių tikslų, mažinant impulsyvių sprendimų riziką.

Mokymai
Mokymai

2024 rudens grupė startuoja spalio 10 d.

Registruokis
Nemokama paskaita
Nemokama paskaita

„Investavimo pagrindai” su Artūru Milevskiu

Plačiau

Papildomos temos

Mūsų straipsnių archyvas