Obligacijos

Tai skolos vertybiniai popieriai, kuriuos išleidžia vyriausybės ar įmonės, norėdamos pasiskolinti pinigų iš rinkos dalyvių. Mažiau pelninga, tačiau dažniausiai gerokai saugesnė investicija nei kitos likvidžios turto klasės. Obligacijos sudaro didžiąją dalį pasaulinio finansinio turto.

Vidutinė metinė europos obligacijų indekso grąža nuo 1999 m. (EUR)

3,0%

Didžiausias kritimas

-19,5%

Visos

Valstybinės

Įmonių

Aukšto pajamingumo

Grafikas

Grąža

Info

1998-12 – 2024-08	CAGR	Max kritimas
Europos obligacijos
Europos valstybinės obligacijos
Europos įmonių obligacijos
Europos aukšto pajamingumo obligacijos

13,8%

3,3%

5,5%

-17,2%

14,7%

3,4%

4,9%

-18,4%

20,2%

3,6%

7,2%

-15,1%

75,7%

5,8%

10,8%

-34,4%

Visos

Valstybinės

Įmonių

Aukšto pajamingumo

42,8%

20,7%

-11,8%

43,5%

21,4%

-13,9%

47,2%

20,8%

-3,8%

-9,1%

172,8%

37,8%

12,2%

-13,3%

Visos

Valstybinės

Įmonių

Aukšto pajamingumo

74,0%

49,5%

3,8%

74,7%

51,3%

3,7%

71,7%

48,6%

10,9%

9,1%

227,2%

98,5%

38,5%

-14,0%

Visos

Valstybinės

Įmonių

Aukšto pajamingumo

12 mėn

60 mėn

120 mėn

Pagrindiniai obligacijų ETF

Vienas efektyviausių investavimo būdų yra biržoje prekiaujami fondai [ETF]. Žemiau pateikiame esminius obligacijų ETF, kurie prieinami europiečiams.

Bendras Europos obligacijų krepšelis Amundi Index Euro Aggregate SRI ETF

Europos valstybinės obligacijos Vanguard EUR Eurozone Government Bond ETF

Europos įmonių obligacijos Vanguard EUR Corporate Bond UCITS ETF

Europos aukšto pajamingumo obligacijos Xtrackers EUR High Yield Corporate Bond ETF

Europos obligacijų fondai

Investavimas per ETF kartais gali būti per sudėtingas (ypač pradedantiesiems) ar neparankus investuojantiems mažas sumas (pvz. 50 EUR). Tuomet geriau rinktis kitus – tradicinius ar III pakopos pensijų fondus.

Europos obligacijos (III pakopos PF) Luminor ateitis 58+

Pokyčiai

Statistika

Turto klasė	1 mėn	6 mėn	Šiemet	12 mėn	3 metai	5 metai	10 metų	20 metų	Nuo 1999 m.
Europos obligacijos	0,3%	2,5%	1,1%	5,5%	-11,7%	-11,8%	3,8%	68,0%	122,9%
Valstybinės obligacijos	0,2%	2,3%	0,5%	4,9%	-13,7%	-13,9%	3,7%	69,9%	124,1%
Įmonių obligacijos	0,2%	3,2%	2,5%	7,2%	-5,5%	-3,8%	10,9%	74,9%	135,6%
Aukšto pajamingumo	0,9%	3,4%	4,7%	10,8%	3,3%	12,2%	38,5%	219,5%	250,4%

1999-2024	Vidutinė 12 mėn. grąža	Pelningų 12 mėn.	Pelningų 60 mėn.	Pelningų 120 mėn.	Didžiausias kritimas Didž. kritimas	Esamas kritimas
Europos obligacijos	3,0%	80,5%	88,4%	100,0%	-19,5%	-12,8%
Valstybinės obligacijos	3,1%	77,8%	89,2%	100,0%	-21,3%	-15,2%
Įmonių obligacijos	3,3%	79,1%	89,6%	100,0%	-16,0%	-5,9%
Aukšto pajamingumo	5,6%	71,7%	93,2%	97,4%	-40,2%	0,0%

Duomenų data 2024-08-31

Kalendoriniai rezultatai

Turto klasė	2024	2023	2022	2021	2020	2019	2018	2017	2016	2015	2014	2013	2012	2011	2010	2009	2008	2007	2006	2005	2004	2003	2002	2001	2000	1999
Europos obligacijos	1,1%	7,2%	-17,2%	-2,9%	4,0%	6,0%	0,4%	0,7%	3,3%	1,0%	11,1%	2,2%	11,2%	3,2%	2,2%	6,9%	6,2%	1,4%	0,0%	4,8%	7,4%	4,5%	9,5%	6,1%	6,7%	-1,7%
Valstybinės obligacijos	0,5%	7,2%	-18,4%	-3,4%	5,0%	6,7%	1,0%	0,1%	3,3%	1,6%	13,0%	2,2%	11,0%	3,4%	1,2%	4,3%	9,1%	1,9%	-0,4%	5,3%	7,6%	4,1%	9,4%	6,1%	7,1%	-2,2%
Įmonių obligacijos	2,5%	8,2%	-13,6%	-1,0%	2,8%	6,2%	-1,3%	2,4%	4,7%	-0,6%	8,4%	2,4%	13,6%	1,5%	4,7%	15,7%	-3,8%	0,0%	0,5%	4,0%	7,5%	6,8%	8,5%	6,4%	6,2%	-1,6%
Aukšto pajamingumo	4,7%	12,0%	-11,5%	3,3%	2,8%	11,3%	-3,6%	6,7%	9,1%	0,8%	5,5%	10,1%	27,2%	-2,5%	14,3%	74,9%	-34,2%	-2,2%	11,1%	6,0%	14,6%	28,6%	-5,0%	-13,9%	-15,9%	14,5%

Visos turto klasės

Pagrindiniai klausimai apie obligacijas

Kas yra obligacijos?

Tai skolos vertybiniai popieriai, kuriuos išleidžia vyriausybės, savivaldybės ar įmonės, norėdamos pasiskolinti pinigų iš investuotojų. Kai perkate obligaciją, jūs iš esmės skolinat pinigus tam, kas ją išleido, ir už tai gaunate palūkanas nustatytą laikotarpį. Obligacijos yra laikomos saugesne investicija nei akcijos, nes jos dažnai siūlo stabilias pajamas ir grąžiną pradinę investiciją pasibaigus terminui, tačiau jų pelningumas paprastai būna mažesnis.

Kodėl verta investuoti į obligacijos?

Investuotojams, kurie gali toleruoti minimalią riziką (artėja pensija ar kelių metų bėgyje nusimato kažkoks reikšmingas pirkinys, kaip pvz. būsto įsigijimas ar pan.), obligacijos gali būti vienintelis optimalus variantas generuoti kiek aukštesnę už indėlio grąžą.

Visgi, kaip rodo istoriniai duomenys, perioduose kuomet centriniai bankai labai smarkiai ir greitai kelia bazines palūkanų normas, obligacijų indeksai gali koreguotis net iki 20%. Tačiau gera žinia tai, jog tokie ekstremalūs epizodai pasitaiko itin retai.

Obligacijų vaidmuo portfeliuose

Daugelis pradedančiųjų investuotojų per nelyg drąsiai vertina savo rizikos toleranciją ir dažniausiai visą portfelį suinvestuoja į populiariausią turto klasę – akcijas. Visgi, laikui bėgant, ankščiau ar vėliau rinkose nutinka akcijų griūtys ir tai nepasiruošusius investuotojus gali stipriai išmušti iš vėžių.

Būtent tokiuose, didesnių rinkos turbulencijų perioduose ir ypač tuomet, kai [pvz. atėjus ekonomikos nuosmūkiui] centriniai bankai mažina palūkanas – obligacijos būna vienas tų instrumentų, kurių kaina ne tik, kad nekrenta, bet dažniausiai dar ir pakyla.

Pavyzdiniai portfeliai

Kodėl šiame puslapyje rodome istoriją nuo 1999 metų?

Šiame puslapyje nagrinėjamų turto klasių rezultatus norėjome atvaizduoti mums aktualiausia, t. y. eurų valiuta, kuri efektyviai egzistuoti pradėjo tik 1999 metais 🙂

Atsakomybės apribojimas

Šiame puslapyje pateikiami finansų rinkų duomenys, nagrinėjamos investavimo strategijos bei pavyzdiniai modeliniai portfeliai ir kita informacija nėra investavimo rekomendacija. Rengiant pavyzdinius portfelius buvo remtasi objektyvia statistine informacija nevertinant šių portfelių tinkamumo konkretiems investuotojams, įskaitant jų tolerancijos rizikai ar finansinių galimybių prisiimti nuostolius.

Šiame puslapyje pateikiami portfelių rezultatų skaičiavimai yra skirti kaip įmanoma tiksliau atspindėti pagrindinių turto klasių bei iš jų susidedančių modelinių portfelių ilgalaikius rezultatus.

Rezultatuose yra nėra įskaičiuota patiriamų išlaidų įtaka (komisinių brokeriams, finansinių priemonių valdymo, audito, depozitoriumo ir prekybos kaštai). Sumodeliuoti istoriniai investavimo strategijos rezultatai yra hipotetiniai, taigi gali neatspindėti realios investicijų grąžos. Jie yra pateikiami tik informaciniais tikslais, siekiant parodyti, kokie rezultatai būtų pasiekti, jeigu praeityje būtų investuojama pagal pasirinktą strategiją.

Investavimas.lt taip pat negarantuoja, kad šioje internetinėje svetainėje apžvelgiamos bei lyginamos investavimo strategijos ar pateikiami rodikliai bus pelningi, ar, kad jie padės išvengti nuostolių. Pateikiami praeities rezultatai negarantuoja pelno ateityje. Nepatariama priiminėti investavimo sprendimų remiantis tik šioje svetainėje pateikta informacija. Visais atvejais yra būtina asmeniškai atlikti išsamų tyrimą arba pasikonsultuoti su licencijuotu asmeniniu investicijų konsultantu, siekiant nustatyti Jums tinkamiausią investavimo kryptį.

Šioje internetinėje svetainėje pateikiama informacija yra bendro pobūdžio. Ji yra nuolat atnaujinama, tačiau negalime negali garantuoti, kad Jūsų apsilankymo svetainėje metu joje pateikta informacija nebus pasikeitusi. Atsižvelgiant į tai, investavimas.lt komanda neprisiima atsakomybės už šioje svetainėje skelbiamos informacijos išsamumą, tikslumą ir jos savalaikį atnaujinimą bei pasilieka teisę bet kuriuo metu keisti ir papildyti jos turinį.

Investicijų pelningumas yra susijęs su investavimo rizika. Investicijų vertė gali tiek didėti, tiek ir mažėti. Bendrovė negarantuoja, kad čia pateikiami praeities investiciniai rezultatai pasikartos ir ateityje.

Daugiau informacijos

Kitos pagrindinės turto klasės

Akcijos

Pasaulis

Jav

Išsivysčiusios

Besivystančios

Populiariausia turto klasė pasaulyje, kuri ilguoju laikotarpiu suteikia galimybę ne tik apsisaugoti nuo pinigų nuvertėjimo, bet ir uždirbti dalyvaujant kapitalistinio pasaulio augime.

Sužinoti daugiau

Alternatyvios investicijos

Auksas

Žaliavos

Crypto

Nors ir didžioji dalis portfelių yra formuojami iš akcijų ir obligacijų, visgi tam tikrą dalį investicijų nukreipiant į alternatyvias turto klases, galima pasiekti geresnį portfelio pelningumo ir rizikos santykį.

Sužinoti daugiau

Visos turto klasės

Nuo 1976 metų

Pagrindinių turto klasių ilgo laikotarpio grafikai, kalendoriniai rezultatai, pelningumo ir rizikos statistika bei kita aktuali informacija.

Sužinoti daugiau