Maksimalios diversifikacijos porfelis
Itin plačiai diversifikuotas pasyvus investicijų portfelis, kuriame tradicinės ir alternatyvios turto klasės paskirstomos lygiomis dalimis.
| 1998-12 – 2024-08 | CAGR | Max kritimas |
|---|---|---|
| Max diversifikacija | ||
| Pasaulio akcijos | ||
| Pasaulio NT | ||
| Žaliavos | ||
| Auksas | ||
| Europos obligacijos |
Norint susiformuoti šį portfelį prireiks daugiau instrumentų nei dirbant su tradiciniais portfeliais. Visgi jo formavimo principas išlieka toks pat. Štai, kaip tai padaryti:
Visų pirma nustatykite savo biudžetą ir apskaičiuokite, kiek lėšų ketinate investuoti. Pavyzdžiui, jei planuojate investuoti 10 000 eurų, tuomet:
- 2 500 eurų skirsite akcijoms, iš kurių 1 300 eurų [13% portfelio] nukreipiama į JAV akcijas, 800 eurų [8% portfelio] į išsivysčiusias rinkas ir 400 eurų [4% portfelio] į besivystančias rinkas.
- 2 500 eurų – obligacijoms
- 2 500 eurų – pasaulio NT
- 2 500 eurų – auksui
Sekantis etapas – pasirinkti tarpininkus ir finansines priemones per kurias į šias turto klases investuosite. Šiam portfeliui prireiks 6 biržoje prekiaujamų fondų [ETF], taigi priklausomai nuo pasirinkto ETF brokerio kainodaros, jo formavimo ir priežiūros kaštai gali būti reikšmingai didesni nei dirbant su tradiciniais portfeliais. Mūsų atrinktus pagrindinių turto klasių ETF, kurių prireiks formuojant šį portfelį, rasite žemiau.
Kai jau portfelį susiformavote, reguliariai stebėkite ir kasmet jį rebalansuokite. Tarkime kiekvienų metų gale, jei kažkurios turto klasės sudaroma dalis portfelyje nukrypo nuo pradinio santykio (pvz., JAV akcijų vertė pakilo ir dabar jos sudaro 20%, o auksas atpigo ir sudaro 15%), parduokite dalį JAV akcijų ir už gautas lėšas papildykite aukso ETF dalį portfelyje, taip atkurdami pradinį balansą.
Šio portfelio ilgalaikio kapitalo augimo perspektyvos (nuo 1999 metų) buvo labai panašios, kaip ir investuojant į pasaulio akcijų indeksą, tačiau maksimalios vertės praradimai per dideles krizes buvo daugiau nei dvigubai mažesni nei tuo metu krisdavo akcijos.
| 1 mėn | Šiemet | 12 mėn | 5 metai |
|---|---|---|---|
| 0,9% | 10,9% | 16,6% | 32,7% |
| Vidutinė 12 mėn. grąža | Pelningų 60 mėn. | Didžiausias kritimas Didž. kritimas | Esamas kritimas |
|---|---|---|---|
| 7,5% | 100,0% | -22,4% | 0,0% |
Šiam portfeliui susiformuoti reikalingos priemonės:
ETF ar kitų fondų variantai, skirti šios portfelio dalies formavimui
ETF ar kitų fondų variantai, skirti šios portfelio dalies formavimui
ETF, su kuriuo formuojama ši portfelio dalis
ETF, su kuriuo formuojama ši portfelio dalis
Pagrindiniai klausimai apie portfelius
Žemiau pateikiame aktualius klausimus apie portfelius bei kitą naudingą informaciją
Tai investuotojo turimų finansinių priemonių ir turto rinkinys, kurį sudaro įvairios investicijos, pavyzdžiui, akcijos, obligacijos ar kitos turto klasės, kaip pvz. nekilnojamojo turto trestai, auksas ar žaliavos.
Pagrindinis portfelio tikslas – užtikrinti ilgalaikį kapitalo augimą, generuoti pajamas ar pasiekti kitus finansinius tikslus, atsižvelgiant į investuotojo rizikos toleranciją ir laiko horizontą. Portfelis leidžia valdyti riziką per diversifikaciją, padalijant investicijas į skirtingas turto klases, sektorius ir regionus.
Investicijų portfeliai gali būti sukurti pagal individualius investuotojo tikslus ir poreikius. Pavyzdžiui, konservatyvūs investuotojai dažnai renkasi daugiau obligacijų ir mažiau rizikingų priemonių, kurios siūlo stabilias, nors ir mažesnes pajamas. Tuo tarpu rizikingesni investuotojai gali daugiau dėmesio skirti akcijoms ar kitoms augančioms rinkoms, tikėdamiesi didesnės grąžos, nors ir su didesne rizika.
Formuojant portfelį svarbu reguliariai jį peržiūrėti ir prireikus koreguoti. Laikui bėgant kai kurios investicijos gali prarasti vertę, o kitos išaugti, todėl reikia balansuoti portfelį, kad jis atitiktų iš anksto numatytą rizikos lygį ir grąžos tikslus.
Investicijų portfelio sudarymas yra geresnė strategija nei pavienių akcijų ar kitų atskirų finansinių priemonių pasirinkimas dėl kelių svarbių priežasčių. Pirmiausia, diversifikacija, kurią užtikrina portfelis, padeda sumažinti riziką. Kai investuojama tik į pavienes akcijas, investuotojas tampa priklausomas nuo vienos įmonės ar sektoriaus sėkmės. Jei šios akcijos vertė krenta, visa investicija gali stipriai nukentėti. Tuo tarpu portfelis apima įvairius aktyvus – akcijas, obligacijas, fondus ir kitus turto tipus – taip mažinant nuostolių riziką, nes vienos turto klasės nuosmukį gali kompensuoti kitos augimas.
Kitas svarbus portfelio privalumas – tai laiko ir pastangų taupymas. Pavienių akcijų ar kitų priemonių pasirinkimas reikalauja daug tyrimų, analizės ir nuolatinės stebėsenos. Investuotojui reikia sekti rinkos naujienas, finansinius rodiklius ir įmonės rezultatus, kad priimtų tinkamus sprendimus. Portfelis, ypač jei jame naudojami pasyvūs fondai, kaip ETF ar indeksų fondai, leidžia investuoti plačiau ir be būtinybės nuolat stebėti kiekvieną atskirą investiciją.
Be to, portfelio sudarymas padeda išlaikyti investavimo discipliną ir ilgalaikę strategiją. Investuotojai, pasirinkę pavienes akcijas, dažnai linkę reaguoti į rinkos svyravimus emociškai, pvz., parduodami akcijas po kainos kritimo ar per daug rizikuodami sėkmingų investicijų metu. Diversifikuotas portfelis padeda stabiliau siekti ilgalaikių tikslų, mažinant impulsyvių sprendimų riziką.
Papildomos temos
Mūsų straipsnių archyvas