2025 metais startuoja investicinė sąskaita. Daugiau informacijos apie tai rasite paspaudę šią nuorodą!

Portfeliai

Investavimas nesusiformavus gerai diversifikuoto portfelio yra geriausiu atveju spekuliavimas. Dėl šios priežasties daugelis investuotojų ilgainiui pasimeta ar „perkaista” ir savo rezultatais reikšmingai atsilieka nuo pagrindinių pasaulinių indeksų. Kad taip nenutiktų – susiformuoti portfelį yra būtina. Šiame puslapyje jums parodysime kaip.

75/25 Portfelis 75/25
50/50 Portfelis 50/50
Max diversifikacija Max diversif
Multiclass Momentum Multi MOM
Akcijų Momentum Akcijų MOM
Dynamic Dynamic
Dynamic+ Dynamic +
Grafikas
Grąža
Pasaulis
Info
1998-12 – 2024-12 CAGR Max kritimas
75/25 Portfelis
50/50 Portfelis
Max diversifikacija
Multiclass Momentum
Akcijų Momentum
Dynamic
Dynamic+
Pasaulio akcijos
Pasaulio akcijos EUR
52,6%
7,5%
25,0%
-39,4%
75/25 Portfelis
40,7%
6,5%
19,6%
-27,8%
50/50 Portfelis
29,5%
5,5%
14,1%
-17,4%
Max diversifikacija
37,4%
7,5%
17,6%
-18,9%
Multiclass Momentum
47,6%
10,0%
19,1%
-14,1%
Akcijų Momentum
81,7%
13,4%
32,8%
-37,1%
Dynamic
54,3%
11,4%
26,4%
-21,4%
Dynamic+
64,8%
12,7%
29,8%
-29,4%
Pasaulio akcijos Pasaulis
75/25 Portfelis 75/25
50/50 Portfelis 50/50
Max diversifikacija Max diversif
Multiclass Momentum Multi MOM
Akcijų Momentum Akcijų MOM
Dynamic Dynamic
Dynamic+ Dynamic +
Pasaulio akcijos EUR
124,8%
41,0%
74,6%
-36,4%
75/25 Portfelis
98,0%
36,1%
50,7%
-20,3%
50/50 Portfelis
73,6%
31,0%
29,1%
-2,2%
Max diversifikacija
85,0%
41,9%
37,0%
11,3%
Multiclass Momentum
124,9%
59,1%
42,9%
-4,7%
Akcijų Momentum
218,6%
81,0%
96,7%
-11,4%
Dynamic
160,2%
68,5%
66,2%
8,8%
Dynamic+
197,6%
77,4%
83,4%
10,3%
Pasaulio akcijos Pasaulis
75/25 Portfelis 75/25
50/50 Portfelis 50/50
Max diversifikacija Max diversif
Multiclass Momentum Multi MOM
Akcijų Momentum Akcijų MOM
Dynamic Dynamic
Dynamic+ Dynamic +
Pasaulio akcijos EUR
269,8%
106,5%
181,9%
-31,1%
75/25 Portfelis
199,1%
91,6%
123,1%
-8,9%
50/50 Portfelis
140,5%
76,9%
74,7%
13,7%
Max diversifikacija
170,4%
105,0%
88,6%
53,5%
Multiclass Momentum
299,6%
159,2%
72,6%
68,2%
Akcijų Momentum
421,0%
229,2%
257,3%
65,1%
Dynamic
326,9%
188,3%
137,3%
112,7%
Dynamic+
433,4%
215,9%
168,0%
117,8%
Pasaulio akcijos Pasaulis
75/25 Portfelis 75/25
50/50 Portfelis 50/50
Max diversifikacija Max diversif
Multiclass Momentum Multi MOM
Akcijų Momentum Akcijų MOM
Dynamic Dynamic
Dynamic+ Dynamic +
12 mėn
60 mėn
120 mėn
Išmok savarankiškai susiformuoti portfelį

Išmok savarankiškai susiformuouti portfelį iš pagrindinių turto klasių

Sužinoti daugiau

Parengėme įvairių modelinių portfelių pavyzdžius, kuriuos galėsite prisitaikyti savo investavimo tikslams ar nuo jų atsispirti kuriant savo individualią strategiją. Paspauskite dominančio portfelio pavadinimą ir pateksite į vidinį jo puslapį, kuriame sužinosite kaip jį susiformuoti.

Portfelius formuojame iš:
Akcijos
Obligacijos
NT
Auksas
Žaliavos
Bendras
Pokyčiai
Statistika
Portfelis Sudėtis Akcijos Obligacijos NT Auksas Žaliavos #ETF Vid. 12 mėn. grąža Pelningų 12 mėn. Did. kritimas
Akcijų Momentum Akcijų MOM
100% 3 13,3% 79,7% -47,5%
75/25 Portfelis 75/25
75% 25% 2 6,3% 75,4% -39,3%
50/50 Portfelis 50/50
50% 50% 2 5,3% 76,1% -23,2%
Max diversifikacija Max diversif
25% 25% 25% 25% 4 7,3% 75,4% -22,8%
Multiclass Momentum Multi MOM
0% – 100% 0% – 35% 0% – 35% 0% – 37% 0% – 36% 7 9,8% 79,1% -16,8%
Dynamic Dynamic
40% – 100% 0% – 21% 0% – 21% 0% – 22% 0% – 22% 7 11,3% 80,4% -25,0%
Dynamic+ Dynamic +
29% – 100% 0% – 23% 0% – 22% 0% – 26% 0% – 22% 7 12,6% 81,1% -32,4%
Portfelis 1 mėn 6 mėn Šiemet 12 mėn 3 metai 5 metai 10 metų 20 metų Nuo 1999 m.
Akcijų Momentum -0,8% 11,0% -% 32,8% 43,6% 96,7% 257,3% 1386,3% 2112,0%
75/25 Portfelis -0,7% 7,5% -% 19,5% 18,5% 50,7% 123,1% 346,6% 398,0%
50/50 Portfelis -0,6% 6,6% -% 14,1% 9,1% 29,1% 74,7% 233,8% 309,5%
Max diversifikacija -1,6% 9,8% -% 17,6% 15,8% 37,0% 88,6% 351,3% 556,5%
Multiclass Momentum -3,2% 8,7% -% 19,1% 12,2% 42,9% 72,6% 525,4% 1117,1%
Dynamic -0,8% 11,3% -% 26,4% 26,3% 66,2% 137,3% 831,6% 1555,0%
Dynamic+ -0,8% 11,1% -% 29,8% 33,9% 83,4% 168,0% 1068,3% 2007,0%
1999-2025 Vidutinė 12 mėn. grąža Pelningų 12 mėn. Pelningų 60 mėn. Pelningų 120 mėn. Didžiausias kritimas Didž. kritimas Esamas kritimas
Akcijų Momentum 13,3% 79,7% 98,0% 100,0% -47,5% -0,8%
75/25 Portfelis 6,3% 75,4% 89,7% 92,2% -39,3% -0,7%
50/50 Portfelis 5,3% 76,1% 98,8% 100,0% -23,2% -0,6%
Max diversifikacija 7,3% 75,4% 100,0% 100,0% -22,8% -1,6%
Multiclass Momentum 9,8% 79,1% 99,6% 100,0% -16,8% -3,2%
Dynamic 11,3% 80,4% 100,0% 100,0% -25,0% -0,8%
Dynamic+ 12,6% 81,1% 100,0% 100,0% -32,4% -0,8%
Duomenų data 2024-12-31
Parsisiųsk nemokamą knygą

Atsisiųskite mūsų nemokamą e-knygą „Sėkmingo Investavimo Principai“ ir pradėkite kelionę link finansinės sėkmės

Sužinoti daugiau >

Pagrindiniai klausimai apie portfelius

Žemiau pateikiame aktualius klausimus apie portfelius bei kitą naudingą informaciją

Kas yra investicinis portfelis?

Tai investuotojo turimų finansinių priemonių ir turto rinkinys, kurį sudaro įvairios investicijos, pavyzdžiui, akcijos, obligacijos ar kitos turto klasės, kaip pvz. nekilnojamojo turto trestai, auksas ar žaliavos.

Pagrindinis portfelio tikslas – užtikrinti ilgalaikį kapitalo augimą, generuoti pajamas ar pasiekti kitus finansinius tikslus, atsižvelgiant į investuotojo rizikos toleranciją ir laiko horizontą. Portfelis leidžia valdyti riziką per diversifikaciją, padalijant investicijas į skirtingas turto klases, sektorius ir regionus.

Investicijų portfeliai gali būti sukurti pagal individualius investuotojo tikslus ir poreikius. Pavyzdžiui, konservatyvūs investuotojai dažnai renkasi daugiau obligacijų ir mažiau rizikingų priemonių, kurios siūlo stabilias, nors ir mažesnes pajamas. Tuo tarpu rizikingesni investuotojai gali daugiau dėmesio skirti akcijoms ar kitoms augančioms rinkoms, tikėdamiesi didesnės grąžos, nors ir su didesne rizika.

Formuojant portfelį svarbu reguliariai jį peržiūrėti ir prireikus koreguoti. Laikui bėgant kai kurios investicijos gali prarasti vertę, o kitos išaugti, todėl reikia balansuoti portfelį, kad jis atitiktų iš anksto numatytą rizikos lygį ir grąžos tikslus.

Kodėl būtina susiformuoti portfelį?

Investicijų portfelio sudarymas yra geresnė strategija nei pavienių akcijų ar kitų atskirų finansinių priemonių pasirinkimas dėl kelių svarbių priežasčių. Pirmiausia, diversifikacija, kurią užtikrina portfelis, padeda sumažinti riziką. Kai investuojama tik į pavienes akcijas, investuotojas tampa priklausomas nuo vienos įmonės ar sektoriaus sėkmės. Jei šios akcijos vertė krenta, visa investicija gali stipriai nukentėti. Tuo tarpu portfelis apima įvairius aktyvus – akcijas, obligacijas, fondus ir kitus turto tipus – taip mažinant nuostolių riziką, nes vienos turto klasės nuosmukį gali kompensuoti kitos augimas.

Kitas svarbus portfelio privalumas – tai laiko ir pastangų taupymas. Pavienių akcijų ar kitų priemonių pasirinkimas reikalauja daug tyrimų, analizės ir nuolatinės stebėsenos. Investuotojui reikia sekti rinkos naujienas, finansinius rodiklius ir įmonės rezultatus, kad priimtų tinkamus sprendimus. Portfelis, ypač jei jame naudojami pasyvūs fondai, kaip ETF ar indeksų fondai, leidžia investuoti plačiau ir be būtinybės nuolat stebėti kiekvieną atskirą investiciją.

Be to, portfelio sudarymas padeda išlaikyti investavimo discipliną ir ilgalaikę strategiją. Investuotojai, pasirinkę pavienes akcijas, dažnai linkę reaguoti į rinkos svyravimus emociškai, pvz., parduodami akcijas po kainos kritimo ar per daug rizikuodami sėkmingų investicijų metu. Diversifikuotas portfelis padeda stabiliau siekti ilgalaikių tikslų, mažinant impulsyvių sprendimų riziką.

Mokymai
Mokymai

2024 rudens grupė startuoja spalio 10 d.

Registruokis
Nemokama paskaita
Nemokama paskaita

„Investavimo pagrindai” su Artūru Milevskiu

Plačiau

Papildomos temos

Mūsų straipsnių archyvas