Spalio 10 startuoja mūsų „Profesionalaus investuotojo akademija”. Registraciją rasite paspaudę šią nuorodą

60/40 Portfelis

Tai vienas populiariausių tradicinių subalansuotų pasyvių portfelių variantų, kuriame didžioji dalis investicijų nukreipiama į akcijų turto klasę ir, siekiant sušvelninti portfelio svyravimus, reikšminga dalis investuojama į obligacijas.

Vidutinė metinė portfelio grąža nuo 1999 m. (EUR)
6,1%
Didžiausias kritimas
-28,8%
Akcijos 60%
Obligacijos 40%
Grafikas
Grąža
Sudėtis
Palyginti
Info
1998-12 – 2024-08 CAGR Max kritimas
60/40 Portfelis
Pasaulio akcijos
Pasaulio NT
Žaliavos
Auksas
Europos obligacijos
Palyginimas
Išvalyti
60/40 Portfelis
Akcijos
NT
Žaliavos
Auksas
Obligacijos
60/40 Portfelis
34,4%
6,0%
14,6%
-20,9%
Pasaulio akcijos EUR
53,4%
7,7%
20,7%
-39,1%
Pasaulio NT EUR
81,0%
9,6%
15,2%
-51,6%
Žaliavos EUR
63,8%
4,2%
-5,7%
-40,6%
Auksas EUR
52,4%
9,6%
26,3%
-30,7%
Europos obligacijos EUR
13,8%
3,3%
5,5%
-17,2%
60/40 Portfelis
Akcijos
NT
Žaliavos
Auksas
Obligacijos
60/40 Portfelis
86,2%
35,0%
37,3%
-8,7%
Pasaulio akcijos EUR
130,8%
44,0%
79,3%
-35,2%
Pasaulio NT EUR
176,4%
50,7%
9,9%
-30,0%
Žaliavos EUR
106,1%
7,5%
40,5%
-41,9%
Auksas EUR
191,7%
58,4%
62,8%
-21,4%
Europos obligacijos EUR
42,8%
20,7%
-11,8%
-11,8%
60/40 Portfelis
Akcijos
NT
Žaliavos
Auksas
Obligacijos
60/40 Portfelis
171,3%
88,3%
95,5%
7,1%
Pasaulio akcijos EUR
290,0%
115,8%
188,2%
-28,4%
Pasaulio NT EUR
374,3%
110,8%
75,1%
24,6%
Žaliavos EUR
75,5%
-4,7%
7,3%
-47,7%
Auksas EUR
323,8%
143,4%
131,5%
20,2%
Europos obligacijos EUR
74,0%
49,5%
3,8%
3,8%
60/40 Portfelis
Akcijos
NT
Žaliavos
Auksas
Obligacijos
12 mėn
60 mėn
120 mėn
Strategija (pasyvi)

Norint susiformuoti 60/40 portfelį, reikia atlikti kelis paprastus žingsnius. Štai, kaip tai padaryti:

Visų pirma nustatykite savo biudžetą ir apskaičiuokite, kiek lėšų ketinate investuoti. Pavyzdžiui, jei planuojate investuoti 1 000 eurų, 600 eurų skirsite akcijoms, o 400 eurų – obligacijoms.

Sekantis etapas – pasirinkti tarpininkus ir finansines priemones per kurias į šias turto klases investuosite. Keletą ETF ir kitų fondų variantų pateikiame šiame puslapyje žemiau.

Kai jau portfelį susiformavote, reguliariai stebėkite ir kasmet jį rebalansuokite. Tarkime kiekvienų metų gale, jei akcijų ir obligacijų proporcijos nukrypo nuo pradinio 60/40 santykio (pvz., akcijų vertė pakilo ir dabar jos sudaro 70 %), parduokite dalį akcijų ir už gautas lėšas įsigykite daugiau obligacijų, taip atkurdami pradinį balansą.

Tinkamai suformuotas ir prižiūrimas 60/40 portfelis padeda siekti subalansuoto ilgalaikio kapitalo augimo su apčiuopiamai mažesne riziką, nei visą kapitalą investuojant tik į akcijas.

Pokyčiai
Statistika
1 mėn 6 mėn Šiemet 12 mėn 3 metai 5 metai 10 metų 20 metų Nuo 1999 m.
-0,1% 5,6% 9,6% 14,6% 10,7% 37,3% 95,5% 287,5% 351,2%
Vidutinė 12 mėn. grąža Pelningų 12 mėn. Pelningų 60 mėn. Pelningų 120 mėn. Didžiausias kritimas Didž. kritimas Esamas kritimas
5,8% 76,1% 95,2% 100,0% -28,8% -0,1%
Duomenų data 2024-08-31

Šiam portfeliui susiformuoti reikalingos priemonės:

Pagrindiniai klausimai apie portfelius

Žemiau pateikiame aktualius klausimus apie portfelius bei kitą naudingą informaciją

Kas yra investicinis portfelis?

Tai investuotojo turimų finansinių priemonių ir turto rinkinys, kurį sudaro įvairios investicijos, pavyzdžiui, akcijos, obligacijos ar kitos turto klasės, kaip pvz. nekilnojamojo turto trestai, auksas ar žaliavos.

Pagrindinis portfelio tikslas – užtikrinti ilgalaikį kapitalo augimą, generuoti pajamas ar pasiekti kitus finansinius tikslus, atsižvelgiant į investuotojo rizikos toleranciją ir laiko horizontą. Portfelis leidžia valdyti riziką per diversifikaciją, padalijant investicijas į skirtingas turto klases, sektorius ir regionus.

Investicijų portfeliai gali būti sukurti pagal individualius investuotojo tikslus ir poreikius. Pavyzdžiui, konservatyvūs investuotojai dažnai renkasi daugiau obligacijų ir mažiau rizikingų priemonių, kurios siūlo stabilias, nors ir mažesnes pajamas. Tuo tarpu rizikingesni investuotojai gali daugiau dėmesio skirti akcijoms ar kitoms augančioms rinkoms, tikėdamiesi didesnės grąžos, nors ir su didesne rizika.

Formuojant portfelį svarbu reguliariai jį peržiūrėti ir prireikus koreguoti. Laikui bėgant kai kurios investicijos gali prarasti vertę, o kitos išaugti, todėl reikia balansuoti portfelį, kad jis atitiktų iš anksto numatytą rizikos lygį ir grąžos tikslus.

Kodėl būtina susiformuoti portfelį?

Investicijų portfelio sudarymas yra geresnė strategija nei pavienių akcijų ar kitų atskirų finansinių priemonių pasirinkimas dėl kelių svarbių priežasčių. Pirmiausia, diversifikacija, kurią užtikrina portfelis, padeda sumažinti riziką. Kai investuojama tik į pavienes akcijas, investuotojas tampa priklausomas nuo vienos įmonės ar sektoriaus sėkmės. Jei šios akcijos vertė krenta, visa investicija gali stipriai nukentėti. Tuo tarpu portfelis apima įvairius aktyvus – akcijas, obligacijas, fondus ir kitus turto tipus – taip mažinant nuostolių riziką, nes vienos turto klasės nuosmukį gali kompensuoti kitos augimas.

Kitas svarbus portfelio privalumas – tai laiko ir pastangų taupymas. Pavienių akcijų ar kitų priemonių pasirinkimas reikalauja daug tyrimų, analizės ir nuolatinės stebėsenos. Investuotojui reikia sekti rinkos naujienas, finansinius rodiklius ir įmonės rezultatus, kad priimtų tinkamus sprendimus. Portfelis, ypač jei jame naudojami pasyvūs fondai, kaip ETF ar indeksų fondai, leidžia investuoti plačiau ir be būtinybės nuolat stebėti kiekvieną atskirą investiciją.

Be to, portfelio sudarymas padeda išlaikyti investavimo discipliną ir ilgalaikę strategiją. Investuotojai, pasirinkę pavienes akcijas, dažnai linkę reaguoti į rinkos svyravimus emociškai, pvz., parduodami akcijas po kainos kritimo ar per daug rizikuodami sėkmingų investicijų metu. Diversifikuotas portfelis padeda stabiliau siekti ilgalaikių tikslų, mažinant impulsyvių sprendimų riziką.

Mokymai
Mokymai

2024 rudens grupė startuoja spalio 10 d.

Registruokis
Nemokama paskaita
Nemokama paskaita

„Investavimo pagrindai” su Artūru Milevskiu

Plačiau

Papildomos temos

Mūsų straipsnių archyvas